كيف تعيد قروض البنك الدولي وصندوق النقد الدولي تشكيل عملية صنع السياسات في أفريقيا

نيروبي، كينيا – على مدار عقود من الزمن، ظل المقرضون المتعددو الأطراف، مثل البنك الدولي وصندوق النقد الدولي، يزودون البلدان النامية بالتمويل الذي غالبا ما يكون أرخص من الاقتراض التجاري، وخاصة من خلال نوافذ الإقراض الميسرة.

ولكن مثل هذا التمويل يأتي غالباً مصحوباً بالتزامات إصلاحية تلزم الحكومات بتعزيز الإدارة المالية العامة، وتحسين تحصيل الضرائب، وتعزيز الشفافية، وتبني تدابير تهدف إلى تحقيق الاستقرار في اقتصاداتها.

ويرى المؤيدون أن هذه التدابير تساعد في ضمان استخدام الأموال المقترضة بفعالية، والحد من مخاطر الفساد، وحماية البلدان من مشاكل الديون الأعمق. ومع ذلك، يقول المنتقدون إن بإمكانهم توسيع تأثير المقرضين الدوليين في قرارات السياسة المحلية، خاصة في البلدان التي لديها خيارات تمويل محدودة وبأسعار معقولة.

وفي جميع أنحاء أفريقيا، يُطلب من الحكومات التي تسعى للحصول على تمويل ميسر على نحو متزايد تنفيذ إصلاحات تتجاوز المشاريع التي تهدف القروض إلى دعمها. وشملت هذه الالتزامات إصلاحات الحوكمة، وتغييرات المشتريات، والتدابير المناخية، وسياسات الحماية الاجتماعية، والجهود المبذولة لتحسين الانضباط المالي.

وقد أدت حزمة التمويل التي حصل عليها البنك الدولي مؤخراً والتي حصلت كينيا عليها بقيمة 750 مليون دولار إلى إعادة هذه المناقشات إلى دائرة الضوء. وتجمع هذه الحزمة بين الإقراض التقليدي الذي يقدمه البنك الدولي من خلال البنك الدولي للإنشاء والتعمير (IBRD) والتمويل الميسر من خلال المؤسسة الدولية للتنمية (IDA)، مع الإصلاحات المرتبطة بالحوكمة، والتمويل العام، والقدرة على مواجهة تغير المناخ، والحماية الاجتماعية.

والسؤال الرئيسي هنا هو ما إذا كانت مثل هذه الإصلاحات تعمل على تعزيز المؤسسات وتحسين الخدمات العامة، أو ما إذا كانت تمنح المقرضين الخارجيين قدراً أعظم مما ينبغي من النفوذ على اختيارات السياسات المحلية.

قروض أرخص.. ولكن بأي ثمن؟

وانتقد الرئيس ويليام روتو ما وصفه بالمتطلبات العامة التي من المتوقع في بعض الأحيان أن تلبيها الدول الأفريقية عندما تسعى للحصول على تمويل أجنبي.

وفي حديثه خلال حفل عشاء في قصر الدولة لأعضاء التأمين على تنمية التجارة والاستثمار الأفريقي (ATIDI) في 2 يونيو، قال روتو إن بعض المقرضين يعلقون متطلبات سياسية تتجاوز غرض التمويل.

قال روتو: “من الصعب أن تقترض المال من الناس. إنهم يُخضعونك لجميع أنواع الأشياء. كما تعلم. افعل هذا، واذهب وتمرر هذا القانون، فما رأيك أن تذهب وتمرر قوانين الحياة الجنسية، وتذهب وتفعل هذا، وتفعل هذا. أشياء لا علاقة لها بالمال الذي تبحث عنه”.

حصلت كينيا على التمويل في إطار المرحلة الثانية من عملية سياسة تنمية الاستدامة المالية والنمو المرن المكونة من ثلاثة أجزاء.

ووفقا للبنك الدولي، يهدف التمويل إلى دعم إصلاحات الحوكمة، وإدارة المالية العامة، والحماية الاجتماعية، وسبل العيش للاجئين والمجتمعات المضيفة. وقد أثار البرنامج تساؤلات حول حجم الحيز الذي تحتفظ به الحكومات للتفاوض عندما تعتمد على التمويل المتعدد الأطراف.

وقال تشرشل أوجوتو، رئيس قسم الأبحاث في بنك كابيتال إيه الاستثماري، لقناة الجزيرة: “يتطلب الأمر شخصين. عندما يكون الحيز المالي مقيدا، يكون لدى الحكومات مجال أقل للتفاوض. ومع تحسن خيارات التمويل، تصبح الظروف أقل صرامة”.

وقال أوجوتو إن جهود كينيا لتنويع مصادر تمويلها، بما في ذلك من خلال أسواق السندات الدولية، تعكس الرغبة في تقليل الاعتماد على الإقراض المشروط متعدد الأطراف.

التكلفة البشرية للإصلاحات التي يدفعها المقرضون

وفي مختلف أنحاء أفريقيا، كثيراً ما تضمنت الإصلاحات المرتبطة بالتمويل الدولي تدابير حساسة سياسياً مثل زيادة الضرائب، وخفض إعانات الدعم، وضوابط الإنفاق.

ويرى المقرضون أن مثل هذه التدابير ضرورية لاستعادة الاستقرار المالي والحد من مخاطر الديون. ويقول المنتقدون إنها يمكن أن تزيد تكاليف المعيشة وتضغط على الأسر التي تعاني بالفعل من تحديات اقتصادية.

سلطت الاحتجاجات المناهضة لمشروع قانون المالية في كينيا لعام 2024، والتي توسعت لاحقًا إلى مظاهرات أوسع مناهضة للحكومة، الضوء على الحساسية السياسية المحيطة بالإصلاحات المالية. وأفادت جماعات حقوق الإنسان ومراقبون آخرون عن مقتل أكثر من 60 شخصًا خلال الاضطرابات.

وجاءت الاحتجاجات في أعقاب المقترحات الضريبية التي تم تقديمها في الوقت الذي تسعى فيه كينيا إلى تحقيق الأهداف المالية في إطار برنامجها الذي يدعمه صندوق النقد الدولي. ويتضمن البرنامج، الذي تمت الموافقة عليه في عام 2021، تدابير تهدف إلى تعزيز تحصيل الإيرادات، وتقليل الضغوط المالية، وتنفيذ الإصلاحات الاقتصادية.

وقالت وانجاري كيبوتشي، الخبيرة الاقتصادية والعضو المنتدب في شركة Expertise Global، إن ميزانيات القطاع الاجتماعي غالبًا ما تكون من بين أول المتضررين عندما تشدد الحكومات الإنفاق.

وقال كيبوتشي لقناة الجزيرة: “عندما يتم تشديد الميزانيات، يتم خفض ميزانيات القطاع الاجتماعي أولا، ويمتص الأطفال، الذين يشكلون الجزء الأكبر من سكاننا، تلك الضربة من خلال ضعف أنظمة الصحة والتعليم والحماية”.

وقال كيبوتشي إن كينيا تواجه ارتفاع تكاليف خدمة الديون، وتراجع مساعدات التنمية الرسمية، وضعف تحصيل الإيرادات المحلية، مما يترك للحكومات موارد أقل للاستجابة للاحتياجات الاجتماعية.

وقد ظهرت مناقشات مماثلة في أماكن أخرى من القارة. وألغت نيجيريا دعم الوقود الذي طال أمده في عام 2023، وأدخلت إصلاحات في مجال صرف العملات الأجنبية خلال فترة شهدت فيها قيمة النايرا انخفاضا حادا، مما ساهم في ارتفاع تكاليف الاستيراد والنقل.

أدخلت غانا، بعد التخلف عن سداد أجزاء من ديونها في عام 2022، تدابير تشمل فرض قيود على التوظيف في القطاع العام، وضوابط الأجور، وخفض الإنفاق وسط ارتفاع الأسعار والإحباط العام.

إن الجدل حول الإقراض المشروط ليس جديدا. لقد جادل النقاد منذ فترة طويلة بأن برامج التكيف الهيكلي التي قدمها البنك الدولي وصندوق النقد الدولي خلال الثمانينيات والتسعينيات أضعفت الخدمات العامة في أجزاء من أفريقيا من خلال خفض الإنفاق والخصخصة وإصلاحات السوق.

ويقول مؤيدو هذه البرامج إن العديد من الإصلاحات عالجت نقاط الضعف الاقتصادية الطويلة الأمد وساعدت في استعادة الاستقرار المالي، في حين يقول المنتقدون إن التكاليف الاجتماعية تم التقليل من شأنها.

وقد ربطت بعض الدراسات الأكاديمية بين برامج التكيف الهيكلي المرتبطة بصندوق النقد الدولي والنتائج الصحية الضارة في أجزاء من أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى، على الرغم من أن النتائج لا تزال موضع نقاش.

تأثير السياسات من خلال توزيع القروض

ويزعم أنصار الإقراض الميسر أن متطلبات القروض مصممة لحماية كل من المقترضين والمقرضين. ويقولون إن وجود مؤسسات أقوى، وتحسين الإدارة المالية، وتحسين الإدارة، يزيد من احتمالات قدرة البلدان على سداد ديونها والحفاظ على النمو الاقتصادي.

ويقول البنك الدولي إن التمويل المشروط يهدف إلى دعم التنمية طويلة الأجل من خلال مساعدة الحكومات على معالجة القيود الهيكلية وتحسين المرونة الاقتصادية.

وقال إريك موساو، رئيس قسم الأبحاث والتمويل المستدام في بنك ستاندرد للاستثمار، إن التمويل الميسر يمنح الحكومات خيارات اقتراض أرخص مع تقليل الاعتماد على الديون التجارية باهظة الثمن.

وقال موساو لقناة الجزيرة: “من خلال توسيع نوافذ السداد ودعم أسعار الفائدة، فإن هذه التسهيلات تخفض التكلفة المباشرة للديون السيادية”.

وقال إن القروض الميسرة لها أهمية خاصة بالنسبة لدول مثل كينيا، التي واجهت تحديات في الحصول على تمويل ميسور التكلفة بسبب ضعف التصنيف الائتماني.

وقال: “من الناحية النظرية، ينبغي للتمويل الميسر أن يفيد المواطنين العاديين. وبالنسبة لبلدان مثل كينيا التي تتمتع بتصنيفات ائتمانية دون الدرجة الاستثمارية، فإن هذه القروض تقلل من التكلفة الإجمالية للاقتراض، حيث يهدف عنصر الامتياز إلى حماية الفئات الأكثر ضعفا”.

وبالنسبة للحكومات التي تواجه مستويات ديون مرتفعة وخيارات تمويل محدودة، تظل القروض الرخيصة جذابة. ومع ذلك، تشير التجارب في مختلف أنحاء أفريقيا إلى أن تكلفة التمويل الميسر لا تقاس بأسعار الفائدة وفترات السداد فحسب، بل وأيضا بالإصلاحات والعواقب التي تصاحب القدرة على الوصول إليه.

ومع استمرار كينيا وغيرها من البلدان في إيجاد التوازن بين الدعم المالي والأولويات الوطنية، فمن المرجح أن يستمر النقاش حول الإقراض المشروط. ولكن بالنسبة للعديد من المواطنين، فإن المناقشة لا تتعلق بالشروط الفنية للاقتراض بقدر ما تدور حول ما تعنيه هذه الاختيارات في الحياة اليومية.

وقال كيبوتشي: “هناك مفارقة مريرة هنا: يُطلب من المواطنين دفع المزيد من الضرائب لتمويل الصحة والتعليم والمياه والحماية الاجتماعية، ثم يُطلب منهم الدفع من جيوبهم مقابل تلك الخدمات نفسها لأن عائدات الضرائب لا تصل أبدًا إلى الأهداف الفعلية”.